GBG, perusahaan yang bergerak di bidang Manajemen Fraud dan Compliance, verifikasi Identitas, dan Intelijen Data berbasis lokasi, hari ini (27/1) meluncurkan GBG Intelligence Center. Platform dinamis ini terhubung ke jaringan teknologi eksternal dan terpatenkan, serta mitra-mitra data yang ahli dalam bidang verifikasi identitas, penilaian perangkat bergerak serta IP, asosiasi hubungan, ancaman siber endpoint, risiko kredit dan kecerdasan lokasi.
GBG Intelligence Center merupakan salah satu dari modul utama fraud engine milik GBG, Manajemen Risiko Digital, dan platform Intelijen. Kemampuan Intelligence Center milik GBG dapat membantu organisasi untuk melakukan proses validasi dan verifikasi yang lebih baik, serta menilai profil, perilaku, dan tujuan dari individu atau entitas lainnya di seluruh cabang, web, perangkat bergerak, dan aplikasi. GBG Intelligence Center juga dapat mengubah data mentah menjadi intelijen data untuk meningkatkan akurasi dan deteksi penipuan.
Manfaat bagi Lembaga Keuangan (LK)
Dengan adanya pandemi saat ini, permintaan akan Perbankan Digital dan Layanan Keuangan lainnya berkembang pesat di Indonesia. Menurut data BPS, di Kuartal 4 2020, 9 dari 10 orang yang disurvei melakukan pembelian online dan penggunaan layanan perbankan mobile melonjak tahun ke tahun hingga 67,2%. Situasi ini mendorong LK untuk meningkatkan kemampuan mereka dan menjadi lebih gesit agar dapat memanfaatkan momentum tersebut di tahun 2021 dan seterusnya.
Pada umumnya, Lembaga Keuangan menghabiskan 30-35% waktu mereka untuk membeli dan mengintegrasikan teknologi baru. Hal tersebut mengurangi kecepatan LK dalam meluncurkan layanan keuangan baru. Untuk perusahaan yang telah menggunakan fraud engine milik GBG, integrasi Intelligence Center memberikan 9 tindakan pencegahan penipuan tambahan yang dapat dipicu dengan mudah. Alih-alih melalui proses pengadaan yang panjang untuk membeli solusi baru, Intelligence Center memberikan kemudahan untuk menambahkan solusi baru yang bisa membantu perusahaan menjadi lebih sigap agar mendapatkan kepercayaan lebih dari konsumen mereka, serta untuk memperkuat pertahanan terhadap pelaku kejahatan.
GBG Intelligence Center memiliki 9 kategori kemampuan peningkatan deteksi penipuan yang terhubung dengan teknologi dan mitra data yang terbaik. GBG Intelligence Center juga memberikan akses on-demand ke berbagai solusi terbaik yang akan terus berkembang untuk mengatasi tipe-tipe penipuan baru, seperti penipuan pihak pertama secara rekayasa sosial atau social engineering, penipuan identitas, pencurian identitas, dan kejahatan siber. Pengguna juga dapat memperoleh kunci lisensi dan mengaktivasi kemampuan yang mereka butuhkan. Dengan menggunakan Workflow Manager yang dinamis, pengguna dapat merancang dan menjalankan proses yang mereka inginkan untuk meningkatkan efisiensi deteksi penipuan.
Saat ini, 7 pelanggan yang sudah menggunakan Instinct, solusi onboarding digital milik GBG, telah menerapkan GBG Intelligence Center. Beberapa di antaranya adalah bank BUKU 4 BUMN di Indonesia, serta sejumlah bank papan atas, perusahaan pay-later, perusahaan jasa keuangan konsumen, serta perusahaan pembangunan dan asuransi di Australia.
Indonesia
Setelah menggunakan GBG Instinct selama 3 tahun, salah satu bank BUMN ternama telah mengintegrasikan GBG Intelligence Center dalam upaya menuju visi mereka untuk memberikan pengalaman pelanggan dan layanan keuangan digital terbaik.
GBG Intelligence Center telah diterapkan di lebih dari 100 cabang bank tersebut untuk mendukung portofolio layanan perbankan ritelnya, termasuk pinjaman pribadi dan rumah, kartu kredit, dan aplikasi pembiayaan mobil. Saat ini, bank tersebut dapat melakukan pengambilan keputusan secara langsung dan mereka juga telah meningkatkan efisiensi onboarding konsumen baru sampai dengan 85%. Hal ini didukung oleh perkembangan dari proses pengajuan pinjaman dan persetujuan yang sebelumnya dilakukan secara manual menjadi semi-otomatis. Dengan menggunakan Intelligence Center, bank dapat mengakses dan mengasimilasi data dari sumber-sumber data lain termasuk gudang data internal milik bank untuk perkiraan pendapatan. Selain itu, sumber data eksternal seperti Direktorat Jenderal Pajak (DJP), Dinas Kependudukan dan Pencatatan Sipil (Dukcapil) dan Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) juga dapat digunakan untuk memperoleh profil pemohon pinjaman yang holistik dan akurat.
GBG Intelligence Center akan segera terhubung ke sumber data telekomunikasi lokal seperti Telkomsel, Indosat, XL-Axiata, dan ASLI RI untuk meningkatkan efisiensi pencegahan penipuan dan onboarding. Untuk mendukung perbankan offline maupun berbasis aplikasi, GBG Intelligence Center dilengkapi dengan solusi manajemen fraud secara end-to-end yang dapat membantu bank dalam mengelola sekitar 5,000 pendaftaran setiap hari untuk tahun ini.
“Tidak hanya memberikan kemampuan pencegahan penipuan berlapis sesuai kebutuhan, GBG Intelligence Center juga meningkatkan efisiensi sangat tinggi karena perusahaan keuangan kini bisa menyatukan sejumlah besar data ke dalam satu platform saja. Dengan terhubung ke Digital Risk Management dan Intelligence Platform GBG dan ekosistem partner lainnya, lembaga keuangan dapat mengubah data menjadi insights dan intelligence untuk membuat keputusan yang lebih baik,” ujar Dev Dhiman, APAC Managing Director of GBG. “Dengan meningkatnya penipuan keuangan siber, terlebih dengan adanya kejahatan rekayasa sosial dan pencurian identitas selama masa pandemi, kami telah melihat bagaimana intelijen data di keamanan endpoint, asosiasi identitas, validasi alamat email, dan kemampuan penilaian lewat telepon telah membantu memitigasi usaha penipuan keuangan. Mengembangkan solusi pencegahan penipuan sangatlah penting untuk mengatasi ancaman berbahaya yang semakin banyak bermunculan.”
Dev Dhiman, APAC Managing Director of GBG
Penggunaan Global
GBG Intelligence Center digunakan oleh enam LK di Australia, termasuk perusahaan BNPL, firma layanan finansial, organisasi kredit, bank papan atas, dan perusahaan asuransi ternama. Perusahaan-perusahaan itu sudah menggunakan Instinct, Platform Manajemen Risiko Digital dan Intelijen GBG, selama beberapa tahun.
Intelligence Center dipilih karena kemampuannya untuk meningkatkan kinerja dan pengalaman onboarding, serta melakukan pemeriksaan data pihak ketiga secara dinamis. Perusahaan Australia itu juga melihat kelebihan Intelligence Center dalam mempercepat integrasi dengan berbagai sumber data, serta menambah dan memperbarui alur kerja dengan cepat. Kemampuan setiap LK memang berbeda, tapi kemampuan GBG Intelligence Center yang luas memastikan bahwa setiap kebutuhan itu terpenuhi, dan bisa ditingkatkan skalanya dengan mudah.
Beberapa contoh penerapan:
- Perusahaan jasa keuangan menggunakan Intelligence Center untuk mengintegrasikan intelijen perangkat dalam proses onboarding untuk permohonan kartu kredit dan pinjaman perseorangan
- Perusahaan BNPL memanfaatkan layanan Intelligence Center dan ekosistemnya yang lengkap, termasuk integrasi data biometrik dan pemindaian wajah, validasi email, intelijen keamanan endpoint dan data dari sistem eksternal serta payment gateway, sampai dengan manajemen dan pengubahsuaian alur kerja.
- Untuk perbankan ritel dan pinjaman yang dilakukan oleh bank, memanfaatkan Intelligence Center untuk berkomunikasi dengan solusi manajemen kasus eksternal. Perusahaan memilih untuk menggunakan GBG Intelligence Center daripada solusi berbasis API, agar bisa menambahkan layanan kapanpun. Berinvestasi dalam API dengan tujuan tunggal mungkin biayanya tidak jauh berbeda, tapi membatasi kemungkinan peningkatan skala layanan bank tersebut di masa depan.
- Perusahaan asuransi meningkatkan Instinct menggunakan Intelligence Center untuk mengatasi proses data yang kompleks dan berat untuk mengelola fraud klaim asuransi. Intelligence Center mendukung koneksi ke berbagai sistem pengelolaan, termasuk internal dan eksternal antar departemen dan fungsi, serta seluruh pihak dan pengaju klaim yang perlu melengkapi pernyataannya.
Kemampuan di GBG Intelligence Center
Kemampuan yang dihadirkan di GBG Intelligence Center termasuk solusi paten milik GBG seperti Loqate untuk validasi alamat internasional dan greenID untuk verifikasi biometrik, wajah, dan identitas international, lalu kami juga memiliki mitra teknologi seperti CredoLab yang telah mendapatkan investasi dari GBG, untuk penilaian kredit secara digital.
Sembilan kemampuan pada platform GBG saat ini adalah validasi alamat, verifikasi biometric, penilaian kredit digital, autentikasi dokumen, penilaian alamat email dan IP, keamanan endpoint, pencocokan identitas, verifikasi identitas, dan penilaian seluler.
“Menu kemampuan di Intelligence Center dirancang untuk memenuhi persyaratan pencegahan fraud di ranah digital. Setiap kemampuan membawa ukuran pertahanan yang berbeda untuk perusahaan yang ingin berkembang di ruang online dan seluler dengan tujuan untuk menyediakan intelijen data dan asosiasi data selengkap mungkin. Seiring dengan banyaknya lembaga keuangan yang berada dalam tahap transformasi digital, Intelligence Center akan menjadi sangat penting untuk membantu perusahaan mempercepat proses terjun ke pasar sambil tetap mampu mengatasi ancaman penipuan digital,” tambah Dhiman. (Fauzi)
