Jadikan TI Sebagai Transformer, Amar Bank Punya Nilai Lebih di Digital Banking

Penulis: Teguh Imam S.

Berawal dari sebuah bank kecil di Surabaya, Jawa Timur yaitu PT Anglomas International Bank   dengan aset sebesar 80 M dan hanya melihat IT sebagai bagian pendukung bisnis (Core Banking dan sistem BI), Amar Bank kini menjelma jadi salah bank terdepan untuk produk dan layanan digital di Tanah Air – yaitu Digital Banking.

“Dengan berfokus pada teknologi, kami melakukan organization transformation yang dimulai tahun 2014 dimana peran TI di perusahaan adalah sebagai transformer,” kata Kevin Kane Wardhana, Head of Technology, Amar Bank dalam sesi Penjurian TOP DIGITAL Awards 2020 secara online yang diselenggarakan majalah IT Works, Selasa, 3 November 2020.

“Proses transformasi organisasi itu seiring masuknya pemegang saham baru yaitu Tolaram Grup dan perubahan nama jadi PT Bank Amar Internasional atau disingkat Amar Bank,” jelasnya.

“Dalam menjalankan transformasi organisasi, khususnya yang berkaitan dengan TI maka kebijakan investasi dan belanja TI diputuskan oleh IT Steering Committee.”

“Kemudian, Amar Bank terus berkembang dan saat ini kami telah menjadi Bank BUKU II dengan aset sebesar lebih dari 3 T dan melayani lebih dari 2 juta nasabah.”

“Hal itu mustahil untuk dicapai, bila kami tidak melakukan transformasi atas organisasi yang mengacu pada perkembangan teknologi untuk kemudahan nasabah,” tegas Kevin.

Sebagai informasi, Amar Bank meraih status Bank BUKU II pada Juni 2019, dan terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada 9 Januari 2020 sehingga menjadi PT Bank Amar Indonesia Tbk.

Kevin memaparkan Amar Bank memiliki visi membawa senyum bagi 200 juta wajah pada tahun 20205.

“Misi kami memberikan layanan perbankan bagi mereka yang membutuhkan dan bukan hanya bagi mereka yang menginginkannya.”

“Nilai-nilai perusahaan kami, teknologi harus memberi dampak bagi kehidupan dan meningkatkan taraf hidup.”

“Dengan strategi bisnis menyediakan berbagai produk digital di industri perbankan,” ujarnya.

Kebijakan Pengelolaan Human Capital TI & Millenial

Menjawab pertanyaan dewan juri terkait pengelolaan Sumber Daya Manusia, Kevin menerangkan, saat ini, Amar Bank memiliki lebih dari 1.200 karyawan, dengan 86 persennya tergolong generasi milenial.

“Dominasi karyawan dari generasi milenial yang dekat dengan dunia digital ini memberikan keuntungan karena sesuai posisi kami sebagai Bank Digital.”

“Dengan budaya kerja yang diterapkan perusahaan, para karyawan yang didominasi generasi milenial ini diberikan peluang untuk memberikan kontribusi positif bagi masyarakat dan membangun karirnya serta impian masa depannya,” Kevin menjelaskan.

Amar Bank dan Industry 4.0

Sebagai Digital Banking, Amar Bank telah memanfaatkan sejumlah teknologi terkini yang tergolong Industry 4.0 dalam kegiatan operasional internal dan memberikan layanan kepada nasabah.

“Sebagai contoh, Tim IT kami sejak tahun 2014 telah menggunakan platform teknologi yang mendukung untuk bekerja secara remote. Sehingga saat pandemi ini, kami tidak ada masalah dengan kebijakan bekerja dari rumah,” ungkap Kevin.

Terkait Industry 4.0, ia memaparkan, Amar Bank sudah mengadopsi teknologi Big Data dan Data Analytics sejak tahun 2014. “Terbukti dengan suksesnya produk Tunaiku, yang memanfaatkan teknologi Predictive Data Modeling,” terang Kevin.

Untuk pemanfaatan teknologi cloud, Amar Bank mengedepankan cloud first. “90 persen application, services dan infrastructure kami, saat ini sudah ada di cloud. Sedangkan sisanya 10 persen, kami diharuskan untuk melakukan investasi untuk perangkat core banking dan aplikasi penunjang lainnya yang diwajibkan regulator

“Sedangkan untuk Artificial Intelligence (AI), saat ini tim kami masih mengembangkannya untuk beberapa produk seperti chat robot, voice recognition based scoring dan lainnya,” ungkap Kevin.

Untuk berbagai aplikasi yang dihadirkankannya, Amar Bank telah memanfaatkan platform cloud terkemuka. Pertama, Google Cloud Platform yang memiliki kemampuan untuk menjalankan Infrastructure-as-a-Service kelas dunia.

“Google Cloud menawarkan solusi yang terbaik dalam hal kualitas, kelengkapan fitur, layanan,

kemudahan implementasi, kemudahan penggunaan, atau hal lainnya. Dengan catatan, untuk pricing scheme, harus cermat dalam management cost atas layanan cloud tersebut,” kata Kevin.

Kedua, menggunakan Alibaba Cloud Platform untuk beberapa solusi. “Ini sejalan dengan strategi kami menggunakan multi cloud architecture. Juga dalam hal pricing scheme, Alibaba Cloud memiliki harga yang lebih kompetitif.”

Produk Digital Banking Unggulan dan Dampaknya

Dalam kesempatan ini juga kepada dewan juri, Kevin menjelaskan bahwa di industri perbankan-keuangan yang heavy regulated dan heavy competition ini, Amar Bank memiliki dua produk unggulan sebagai pembeda dengan penyedia layanan keuangan lainnya.

Menurutnya, Tunaiku sebagai Digital Lending Platform dan Senyumku sebagai Digital Banking Platform, keduanya memiliki dampak positif secara nasional.

“Kedua produk digital banking ini, memiliki misi untuk melayani masyarakat Indonesia, bukan hanya yang dilayani oleh penyedia jasa keuangan lainnya (Bankable People) namun juga yang tidak dilayani oleh penyedia jasa keuangan lainnya (Unbankable People).”

“Kedua produk ini dapat menjangkau masyarakat yang sebelumnya belum terjangkau oleh penyedia jasa keuangan lainnya. Menggunakan aplikasi Tunaiku dan Senyumku, masyarakat dapat mudah mengakses layanan keuangan kami. Sehingga kedepannya, mereka dapat memiliki akses ke produk-produk keuangan lain,” tutur Kevin.

Sejak tahun 2015, Tunaiku telah memberikan senyuman kepada lebih dari 360,000 masyarakat Indonesia. Telah di download lebih dari 4,6jt kali. Sementara, dana yang disalurkan mencapai lebih dari 4 Triliun.

Dampak lainnya, terkait Go-Green. Dengan produk Tunaiku dan Senyumku yang berbasis digital sehingga tidak memerlukan paperwork, ini tentu menyumbang pada gerakan ramah lingkungan.

Kevin menjelaskan seluruh proses dari awal pendaftaran, Know Your Customer, pembukaan rekening hingga saat transaksi untuk produk hingga proses pencairan dan pembayaran kembali untuk produk Tunaiku dan Senyumku dapat dikategorikan close to no paper required. Seluruh proses terjadi secara digital dan tanpa harus memerlukan kertas sebagai media pencatatan.

“Saat ini kami memiliki 2 juta lebih customer data untuk produk Tunaiku dan beberapa ribu untuk Senyumku. Jika kami belum memanfaatkan sistem IT, maka kami harus terus menyewa warehouse untuk menyimpan jutaan berkas customer.”

Kemudian juga penggunaan Google Cloud yang didapuk sebagai The Cleanest Cloud on Earth. “Google Cloud menggunakan 100% energi terbarukan dan memiliki 0 computing emission. Dengan menggunakan Google Cloud maka organisasi kami secara tidak langsung bertanggung jawab terhadap lingkungan dan membantu program Go-Green,” tutup Kevin.