- PT Modal Rakyat Indonesia adalah platform Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi (LPBBTI) yang mempertemukan pendana dengan peminjam (UMKM).
- Modal Rakyat terus mendorong inklusi keuangan dan mendukung pertumbuhan UMKM di Indonesia melalui pendanaan yang aman dan transparan.
Modal Rakyat, sebagai platform fintech terkemuka di Indonesia, mengumumkan peningkatan signifikan dalam sistem anti-fraud dan audit internal mereka. Langkah ini merupakan respons terhadap lonjakan kasus penipuan berbasis kecerdasan buatan (AI) yang meningkat sebesar 1.550% dari 2022 hingga 2024 di sektor keuangan Indonesia.
Ancaman Penipuan Digital Kian Meningkat
Menurut laporan terbaru, lebih dari 56% bisnis di Indonesia telah menjadi korban penipuan digital, termasuk pencurian identitas dan transaksi palsu. Pinjaman produktif tanpa jaminan aset menjadi sasaran utama, terutama oleh perusahaan fiktif atau individu yang menyalahgunakan data pribadi untuk mendapatkan fasilitas pinjaman.
Strategi Modal Rakyat dalam Pencegahan Fraud
Untuk mengatasi ancaman ini, Modal Rakyat menerapkan berbagai teknologi dan pendekatan anti-penipuan yang canggih, termasuk:
- Customer Due Diligence (CDD): Verifikasi menyeluruh calon peminjam dan pendana melalui analisis hierarki perusahaan, afiliasi, serta rekam jejak pengurus perusahaan guna mendeteksi indikasi penipuan atau transaksi fiktif.
- Enhanced Due Diligence (EDD): Untuk pengguna berisiko tinggi, dilakukan pemeriksaan tambahan, termasuk pengecekan Anti-Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) dengan teknologi API terkini.
- Fraud Detection: Implementasi teknologi seperti Optical Character Recognition (OCR), validation checker, dan analisis rekening koran guna memastikan keabsahan data pengguna.
“Modal Rakyat berkomitmen untuk menyediakan akses pembiayaan yang aman dan transparan bagi masyarakat,” ujar Christian Hanggra, Direktur Utama Modal Rakyat, dalam keterangannya, 14/02/2025.
Penguatan Tata Kelola Perusahaan
Selain penguatan sistem anti-penipuan, Modal Rakyat juga meningkatkan tata kelola perusahaan dengan berbagai inisiatif:
- Sistem Whistleblowing: Penyediaan kanal pelaporan bagi pengguna, karyawan, dan pihak eksternal melalui email whistleblower@modalrakyat.id untuk melaporkan aktivitas mencurigakan.
- Pengawasan Aktif Direksi dan Komisaris: Setiap proses operasional berada di bawah pengawasan langsung guna memastikan pencegahan risiko sejak tahap awal.
“Kami menjunjung tinggi transparansi dan kepatuhan dalam seluruh aktivitas bisnis kami. Dengan sistem whistleblowing, kami berharap dapat membangun ekosistem fintech yang lebih aman dan terpercaya,” kata Wafa Taftazani, Komisaris Modal Rakyat.
Komitmen terhadap Keamanan dan Kepercayaan
Langkah ini sejalan dengan misi Modal Rakyat dalam membangun industri fintech yang sehat dan berkelanjutan. Dengan terus berinovasi dalam mitigasi risiko serta penguatan tata kelola, Modal Rakyat berupaya menjaga kepercayaan pengguna dan mendorong standar keamanan industri yang lebih tinggi.
